Unsere AML und Verifizierung bei Mrbit Casino

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäscherei verhindern und Ihre Identität prüfen. Sie erfahren, welche Dokumente wir brauchen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir konsequent. Als lizenzierter Anbieter unter der Lizenz 8048/JAZ2019-049 der Curaçao eGaming Authority halten wir uns an alle Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion sowie an die für Schweizer Spieler relevanten Bestimmungen.

Unser Geldwäscherei-Beauftragter und sein Team führen ein internes Risikomanagement, schulen alle Mitarbeitenden regelmässig und melden verdächtige Transaktionen den zuständigen Behörden. Verdächtige Transaktionen halten wir gegebenenfalls an, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse auf Plausibilität und gegen Sanktionslisten. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung. Zusätzlich kann die Verifizierung bei bestimmten Schwellenwerten oder bei ungewöhnlicher Kontoaktivität ausgelöst werden.

• Registrierung: automatische Daten- und Sanktionslistenprüfung
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend
• Schwellenwerte: bei höheren Einzeltransaktionen oder auffälligem Muster
• Stichproben: laufende Überprüfung bestehender Konten

Benötigte Dokumente

Für die Prüfung brauchen wir drei Nachweise: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Amtlicher Ausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, lesbar, gültig
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder amtliche Bestätigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Kartenauszug oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit Ihrem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung führen Sie vollständig online über Ihr Konto durch. Nach dem Upload prüft unser Compliance-Team Ihre Dokumente. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis 72 Stunden; häufig sind wir schneller. Sie erhalten das Resultat per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Konto.

• 1. Laden Sie die Dokumente im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos hoch
• 2. Unser Team prüft Vollständigkeit und Echtheit
• 3. Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
• 4. Sie erhalten das Ergebnis spätestens nach 72 Stunden

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können die Daten einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser wenn gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Wenn wir die Herkunft klären

Bei hohen Einzahlungen oder Auszahlungen, grossen Gewinnserien oder ungewöhnlichen Mustern fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist keine Formalität, sondern eine gesetzliche Pflicht und schützt Ihr Konto vor Missbrauch durch Dritte.

• Nachweis über die Herkunft der Mittel: Lohnabrechnung, Steuerbescheid, Erbschaftsdokument oder Bankauszug
• Nachweis über Vermögen: bei sehr hohen Transaktionen oder Summen über mehrere Sitzungen
• Plausibilität: Ihre Einsätze sollten zu den angegebenen Einkommensverhältnissen passen

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Ein- und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Wir prüfen Beträge, Häufigkeit, Muster und die verwendete Zahlungsmethode. Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Methode wie die Einzahlung, ausser bei Kryptowährungen oder wenn dies technisch nicht möglich ist.

Was wir besonders prüfen

Mehrere kleine Einzahlungen kurz vor einer grossen Auszahlung, schnell wechselnde Zahlungsmethoden oder Einsätze ohne echtes Spielinteresse können ein Hinweis auf Drittmissbrauch oder Geldwäscherei sein. In solchen Fällen haken wir nach, bevor wir auszahlen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Solange die Verifizierung aussteht, sperren wir Auszahlungen; Einzahlungen und Spielen bleiben möglich. Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen bereit, sperren wir das Konto vollständig für Ein- und Auszahlungen.

Führen die Dokumente nicht zu einem positiven Ergebnis, etwa wegen gefälschter Unterlagen oder einer Identität eines Dritten, schliessen wir das Konto und stornieren Gewinne gemäss unseren AGB. Guthaben aus nachweisbar eigenen Einzahlungen zahlen wir auf ein Konto Ihres Namens aus.

• Auszahlung gesprt bis Abschluss der Prüfung
• Vollständige Kontosperrung nach Fristablauf von 30 Tagen
• KontSchliessung bei gefälschten Dokumenten oder Drittidentität
• Meldung an die Behörden bei begründetem Verdacht

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Kontoschliessung auf. Grund dafür sind die gesetzlichen Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz, die eine spätere Prüfung durch die Behörden ermöglichen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente sicher und unwiderruflich.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Mrbit Casino?

In der Regel bis 72 Stunden nach dem Upload Ihrer Dokumente. Häufig schliessen wir die Prüfung deutlich schneller ab; den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

Muss ich mich verifizieren, bevor ich einzahle?

Nein. Einzahlen und Spielen ist ohne Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir zwingend die vollständige Identitätsprüfung.

Warum werde ich nach einem Herkunftsnachweis gefragt?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu klären. Das schützt auch Ihr eigenes Konto.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit beschränktem Zugriff und bewahren sie fünf Jahre nach Kontoschliessung auf. Danach werden sie sicher gelöscht.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode aus wie Ihre Einzahlung. Bei Kryptowährungen oder technischen Gründen können Ausnahmen gelten.